قانون نظارت وارن برای کمک به بانک های بزرگ طراحی شده است

به نظر می رسد هر بار که سناتور ماساچوست الیزابت وارن موفق به تصویب لایحه ضد رمزنگاری نمی شود، پیش نویس جدیدی را ارائه می کند. او استراتژی ارسال صورت‌حساب‌ها را دارد – قوانینی که برای توجه رسانه‌ها و جمع‌آوری سرمایه بیشتر از تصویب واقعی ارائه شده است.

آخرین قانون وارن، قانون ضد پولشویی دارایی‌های دیجیتال، تهدید می‌کند که اصول اصلی آزادی و حاکمیت شخصی کریپتو را تضعیف می کند. در حالی که وارن استدلال می‌کند که صورت‌حساب او برای مبارزه با فعالیت‌های غیرقانونی ضروری است، یک نگاه دقیق‌تر پتانسیل آن را برای سرکوب نوآوری، به خطر انداختن حریم خصوصی کاربران و بازی کردن مستقیماً به دست بانک‌های بزرگ نشان می‌دهد.

این لایحه، با حمایت مالی مشترک انجام شده است. توسط راجر مارشال، سناتور کانزاس، بر این فرض استوار است که دارایی های دیجیتال به طور فزاینده ای برای فعالیت های مجرمانه مانند پولشویی، حملات باج افزار، و تامین مالی تروریسم مورد استفاده قرار می گیرند. در حالی که برخی از بازیگران بد از دارایی های دیجیتال سوء استفاده می کنند، رویکرد این لایحه در برخورد با توسعه دهندگان و ارائه دهندگان کیف پول به عنوان مجرمان بالقوه نه تنها عملی نیست، بلکه خطرناک است.

مرتبط: SEC در شکایت بازیافتی خود علیه Kraken با شکست دیگری روبرو است.

خطرناک‌ترین بخش این لایحه این است که توسعه‌دهندگان دارایی دیجیتال از مسئولیت‌های قانون رازداری بانکی (BSA) و نیازهای مشتری خود را بشناسید (KYC). این به طور موثر بار اجرای قانون را بر دوش توسعه دهندگان نرم افزار قرار می دهد. این شبیه به الزام تولیدکنندگان خودرو به مسئولیت نحوه استفاده از وسایل نقلیه خود در جاده است.

این لایحه بیشتر به دنبال حذف حریم خصوصی است. ابزارهایی که از کاربران کریپتو در برابر عوامل مخرب محافظت می کنند. پیشنهاد وارن با سرکوب میکسرهای دارایی دیجیتال و فناوری های افزایش دهنده ناشناس بودن، حقوق حریم خصوصی شهروندان قانونمند را تهدید می کند. لازم به یادآوری است که حریم خصوصی یک حق اساسی است، نه امتیازی که می توان آن را به میل خود کنار گذاشت. به گفته وارن، تعدادی از میلیونرهای اولیه بیت کوین (BTC) در نتیجه مستقیم شفافیت بلاک چین بیت کوین ربوده و شکنجه شده اند. بیت‌کوین‌های آینده را در برابر چنین تهدیدهایی بی‌دفاع نگه دارید.

در حالی که او ادعا می‌کند به نام امنیت ملی عمل می‌کند، شایان ذکر است که بانک‌های بزرگ از محدود کردن رقابت ناشی از ارزهای دیجیتال سود زیادی خواهند برد. این لایحه با تحمیل مقررات طاقت‌فرسا، رقابت ارزهای دیجیتال را در یک زمین بازی دشوار می‌کند.

اما در مورد این استدلال که دارایی‌های دیجیتال توسط کشورهای سرکش و سازمان‌های جنایتکار استفاده می‌شود، چطور؟ در حالی که این یک نگرانی معتبر است، مهم است که بین خود فناوری و اقدامات چند نفر تمایز قائل شویم. همین استدلال را می‌توان در مورد پول نقد که قرن‌ها برای فعالیت‌های غیرقانونی مورد استفاده قرار می‌گرفت، به کار برد. ممنوع کردن پول نقد یک واکنش بیش از حد خواهد بود، درست مانند مقررات بسیار محدود کننده رمزنگاری.

شکست: الیزابت. آخرین قانون پیشنهادی وارن ضد رمزنگاری

Sen. وارن از قانون مبارزه با پول شویی دارایی های دیجیتال در سال 2023 حمایت مالی کرده است.

می گوید هدف این قانون:

-مقابله با سوء استفاده «فزاینده» از دارایی های دیجیتال است.
-«شکاف‌های» نظارتی را ببندید.
-بانک را گسترش می‌دهد… pic.twitter.com/cl0L95Fyaj

— Carlo⚖️.eth (@DeFiDefenseLaw) 11 دسامبر 2023

یکی از نگرانی‌های اصلی، رویکرد لایحه به کیف‌پول‌های دیجیتال «بدون میزبانی» است که به افراد امکان می‌دهد از بررسی‌های AML و تحریم‌ها دور بزنند. در حالی که جلوگیری از تراکنش‌های غیرقانونی بسیار مهم است، قانون پیشنهادی این لایحه مبنی بر الزام بانک‌ها و کسب‌وکارهای خدمات پولی به تأیید هویت مشتری و ارسال گزارش‌ها در مورد تراکنش‌های خاص شامل کیف پول‌های بدون میزبانی ممکن است عواقب ناخواسته‌ای داشته باشد.

اجبار افراد به ارائه اطلاعات شخصی برای هر تراکنش بر خلاف اصولی است که مردم را به سمت ارزهای دیجیتال کشانده است – حریم خصوصی و نام مستعار. ایجاد تعادل بین امنیت و حقوق فردی مهم است. نظارت بیش از حد می‌تواند کاربران را از پلتفرم‌های تنظیم‌شده دور کند و آنها را به محیط‌های غیرقانونی و چالش‌برانگیزتر سوق دهد.

علاوه بر این، به نظر می‌رسد تمرکز این لایحه بر هدایت FinCEN برای صدور راهنمایی در مورد کاهش خطرات مدیریت دارایی‌های دیجیتالی ناشناس. برای درک نادرست اصول اصلی فناوری بلاک چین. ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین به گونه ای طراحی شده اند که شفاف و در عین حال مستعار باشند. تلاش برای از بین بردن این نام مستعار، یکی از ویژگی های کلیدی که بلاک چین را برای کاربران ایمن و جذاب می کند، به خطر می اندازد.

موارد مرتبط: توکن های BRC-20 فرصت های جدیدی را برای خریداران بیت کوین ارائه می کنند

مسئله مهم دیگر، افزایش بالقوه در گسترش قوانین BSA به دارایی های دیجیتال است. الزام افرادی که در معاملات بیش از 10000 دلار در دارایی های دیجیتال از طریق حساب های خارج از کشور به ارائه گزارش حساب های بانکی و مالی خارجی (FBAR) مشغول هستند، ممکن است بیش از حد باشد. این می‌تواند منجر به بارهای غیرضروری برای افرادی شود که از دارایی‌های دیجیتال برای مقاصد قانونی استفاده می‌کنند، مانند حواله‌های بین‌مرزی یا سرمایه‌گذاری.

لایحه وارن یک رویکرد پتک برای یک مشکل ظریف است. به جای سرکوب نوآوری و حریم خصوصی، یک رویکرد متعادل تر هدف قرار دادن فعالیت ها و افراد مجرمانه خاص است. سیستم فعلی AML، که صرافی‌های بزرگ ارزهای دیجیتال از آن پیروی می‌کنند، در جلوگیری از استفاده غیرقانونی کریپتو موثر بوده است، به همین دلیل است که موارد جداگانه گزارش شده است.

قانون مبارزه با پولشویی دارایی های دیجیتال یک قانون بسیار ناقص است. صورت‌حساب وارن یک تهدید واقعی برای جامعه ارزهای دیجیتال است و خطری دارد که مستقیماً به دست بانک‌های بزرگ تبدیل شود. ضروری است که راه‌حلی متعادل‌تر و مؤثرتر پیدا کنیم که نگرانی‌ها را بدون خفه کردن پتانسیل این فناوری تحول‌آفرین برطرف کند.

این مقاله برای مقاصد اطلاعاتی عمومی و در نظر گرفته نشده است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی یا سرمایه گذاری تلقی شود. دیدگاه ها، افکار و نظرات بیان شده در اینجا به تنهایی متعلق به نویسنده است و لزوماً منعکس کننده یا بیانگر دیدگاه ها و نظرات Cointelegraph نیست.