فدرال رزرو به بانک یونایتد تگزاس دستور می دهد تا خدمات رمزنگاری را به دلیل نگرانی های مربوط به AML متوقف کند

فدرال رزرو فرمان توقف و توقف صادر کرد بانک یونایتد تگزاس (UTB) در 29 اوت، به آن دستور داد تا ارائه خدمات رمزنگاری را متوقف کند.

این دستور پس از بررسی انجام شده توسط بانک فدرال رزرو دالاس و دپارتمان بانکداری تگزاس در ماه مه 2023 انجام شده است. کاستی‌های ادعایی در حاکمیت شرکتی، نظارت و پیروی از مقررات مبارزه با پولشویی (AML) بانک را شناسایی کرد.

علاوه بر این، مقامات مالی مسائل مربوط به بانکداری خارجی و مشتریان ارز مجازی را فاش کردند. به طور خاص، مدیریت ریسک بانک و انطباق با قانون رازداری بانکی (BSA) و الزامات AML ناکافی بود.

60 تا 90 روز برای رعایت

در پاسخ به این یافته‌ها ، همانطور که مقامات خواسته اند، بانک دوستدار رمزنگاری باید طی 60 تا 90 روز چندین طرح ارائه دهد.

طی 90 روز، با در نظر گرفتن 29 آگوست به عنوان تاریخ شروع، هیئت مدیره UTB باید ارائه کند. طرحی که مطابقت با قوانین BSA و AML را نشان می‌دهد.

در یک مهلت کوتاه‌تر 60 روزه، بانک باید مجموعه گسترده‌تری از الزامات را پوشش دهد، مانند تقویت نظارت هیئت مدیره بر انطباق با سیاست‌های BSA و AML، حاکمیت شرکتی برنامه‌ای برای رسیدگی به توصیه‌های گزارش شخص ثالث و یک برنامه انطباق با BSA/AML اصلاح‌شده.

علاوه بر این، UTB باید یک برنامه بررسی دقیق مشتری، یک سیستم نظارت و گزارش فعالیت‌های مشکوک بهبودیافته، و برنامه‌ای طراحی کند. انطباق با مقررات دفتر کنترل دارایی های خارجی (OFAC) را ظرف 60 روز افزایش دهید.

به ویژه، بانک همچنین باید گزارش های پیشرفت فصلی را ارائه دهد که جزئیات اقدامات خود برای پیروی از دستورات را شرح دهد. این دستور اضافه کرد که UTB در حال حاضر اقداماتی را برای تقویت برنامه انطباق با BSA/AML و کاهش مشخصات ریسک خود از زمان بررسی آغاز کرده است.

دومین بانک دوستدار رمزنگاری ظرف یک ماه هجوم آورد

در 8 آگوست، فدرال رزرو همچنین بانک مشتریان مستقر در پنسیلوانیا و مؤسسه دوستدار رمزگذاری با یک اقدام اجرایی ناشی از دلایل مشابهی که دستور توقف و توقف را به UTB صادر کرد.

یک روز پس از اینکه فدرال رزرو اقدام اجرایی را منتشر کرد، بنیانگذار جمینی انتقاد از سرکوب، با این ادعا که این قسمت تأیید کرد که “عملیات Choke Point 2.0” هنوز فعال است.

>

Operation Choke Point 2.0، به عنوان توضیح توسط سناتور آمریکایی بیل هاگرتی به مجله بیت کوین در سپتامبر 2023 اعتقاد بر این است که یک تلاش هماهنگ به رهبری رئیس جمهور ایالات متحده دولت جو بایدن است که از نظارت مالی خود برای محدود کردن صنعت کریپتو در کشور.

در این مقاله ذکر شد